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Alcuni residenti della Carolina del Nord potrebbero pensare che sia innocuo mettere false informazioni su un’applicazione di carta di credito. Molte istituzioni finanziarie non richiedono agli individui di presentare documenti come pay stub o dichiarazioni dei redditi come parte del processo di applicazione della carta di credito. Tuttavia, intenzionalmente sdraiato su una domanda può contare come frode bancaria e portare a accuse penali.

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Frode relativa alle applicazioni di carta di credito

In molti casi, il fattore più significativo per ottenere l’approvazione per una carta di credito è il reddito di un richiedente. Un articolo di US News and World Report indica che mentre le istituzioni finanziarie possono utilizzare il punteggio di credito di un richiedente per determinare l’idoneità per una carta di credito, il reddito è di solito un fattore chiave. Regolamenti legali progettati per proteggere i consumatori da pratiche di prestito predatori rendono necessario per la maggior parte dei finanziatori di seguire i requisiti di reddito prima di approvare le applicazioni di carta di credito. Alcuni individui si trovano accidentalmente sulle domande di carta di credito includendo i tipi sbagliati di reddito, come lo stipendio di un genitore o le erogazioni da un prestito studentesco. Tuttavia, altri candidati riportano consapevolmente un reddito più elevato per qualificarsi per una carta di credito. Se l’istituto finanziario scopre la bugia, può scegliere di perseguire accuse penali.

Gravi sanzioni per frode bancaria

Secondo FindLaw, la frode bancaria descrive azioni volte a frodare un istituto finanziario o ottenere fondi o beni con mezzi falsi. La frode bancaria è un crimine federale con potenziali sanzioni tra cui, milioni di dollari in multe e decenni di carcere. Mentre molte persone pensano di azioni come forgiare o rubare assegni come esempi comuni di frode bancaria, sdraiato su una domanda di carta di credito può anche portare a accuse penali. L’accusa per le applicazioni fraudolente della carta di credito potrebbe non essere un evento comune, ma è ancora una possibilità.

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